抽签看事又一波“个人客户信息核实”潮，多家中小银行：身份信息不完整、不真实将限制金融服务

　　来源：财联社

抽签看事　　在便捷使用银行卡和更多保护个人隐私之间，普通人更愿意选择哪一个？

　　6月10日晚间，宁德农商(🧥)银行在官方微(🙆)信公众号发文称，将(📺)开展个人客户身份信息核实工作。住所、工作单位等留存信息不完整、不真实的客户将自7月2日起限制提供金融服务。今日，财联社记者注意到，近期已经有多地中小银行采取了类似做法。

　(🎅)　“实名用卡的确合规，但从隐私保(🔸)护(🚝)的角度来(🖤)说，银行是否必须登记客户的住所或工作单位等敏感信息，值得商榷。”湖南某律师(🕓)事务所律师告诉财联社记者。不过，多位受访银行业人士表(🌎)示，对于客户的身份(🌨)信息的保护，监管部门和银行机构有数据安全方面的规范做法，用户无需过度担心。

　　住所、工作单位等信息也需提供？多家银行：不完整、不真实将限制(🎨)服务

抽签看事　　昨日晚间，宁德农商银行在官方微信公众号发布了关于核实完善(👳)个人客户信息的公告。在公告中，该行表示，为加强客户身份识别，维护存款人合法权益，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《银行(📅)业金融机构数据治理指引》等相关规定，将开展个(🧀)人客户身份信息核实工作。需要核实的客户身份信息范围包括：姓名、性别、国籍、(🐙)职业、住所地或工作单位地址、联系电话、身份证件或者身份证明文件的种类、号码和证件有效期。

抽签看事　　“2025年7月2日起，我行根据相关规定，对在我行留存的身份信息存在不完整、不真实等情况的客户限制提供金融(🍢)服务。”宁德(🐌)农商银行还提供了客户身份信息更新维护渠道：开通手机银行APP的客户可以在APP相关界面进行更新：未开立手机银行App的客户需要到营业网点柜面办理。

　　今日，财(☕)联(😜)社记者(🕍)查询发现，宁德农商银行的做法并非孤例。近期还有当阳农商银行、南平农商银行等多(📩)家地方性中小银行发布类似公告。如当阳农商银行6月9日在官方微信公众号发文表示，将对客户信息不全的账(🌾)户、客户信息不准确的账户、非实名制账(🤛)户等个人账户进行清理。对(😳)清理范围内的个人账户采取限制非柜面交易等控制措施。

　　此外，去年也有个别国有大行有类似动作—(🏅)—邮(😭)储银行曾发公告称，自2024年8月起，在前期个人客户信息治理及业务限制的基础上，将进一步对身份信息仍不完整、(👪)不真实或个人身份证件已过有效期、证件真实性存疑的个人客户依法开展业务限制。

抽签看事　　(👐)去年曾有大规模清理“沉睡账户”(🏴)潮 业内称此举系解决“历史(💣)遗留问题”

　　值得注意的是，去年年中曾经发生过大规模的银行集(👴)中清理“睡眠账户”潮，一度引发社会广泛关注。

　　据财联社记者此前报道，自2024年6月以来，包括国有大行、股份(🏠)行在内，已有超三十家银行机构发布公告，开展银行睡眠账户的清理整顿。并且，绝(📶)大部分银行的(🚡)清理目标都是个人账户，比如2024年7月4日，交通银行宣布，于当年7月10日开始对睡眠借记卡进(👯)行清理。根据公告，清理对象包括连续两年以上未发生动账交易（如存取款、转账、消费、缴费等），账户余额为0元，且未开通任何(💑)业务(💳)功能的(⚽)个人借记卡。彼时，多家银行公告的原因也和反电信诈骗有关。

抽签看事　　“近(🐠)年来(💀)多家银行密集出手整顿个人银行账户，主要原因在于监管部(👝)门的相关要求和(📵)一些新法律法规的出台”。某券商银行业分析师告(⏸)诉财联社记者，近期以《中华人民共和国反洗钱法》为代表的一系列文件的实行，客观上加重了银行机构的责任和压力。

抽签看事　　此外，某江浙沪地方银行内部人士向(🍡)财联社记者表示，银行限制非实名账户的服务，要求核实、登记客户的住所、工作单位等信息，除了响应监管部门的号召外，更多还是在解决“历史遗留问题”。

抽签看事　　上述人士进一步表示，在上世纪八九十年代，过去银行对于客户申请银行卡的要求并不严格，身份证号码、电话等诸多信息都没有作登记，导致后来造成诸多不变。尤其是在近年来电信诈骗高发的背景下，不少非实名用户、身份信息不全客户更易遭遇资金损失。因此，现在一些地方银行通过限制金融服务的方式，引导老客户进行信息登记，也是可以(🌩)理解的。“我行今年也在(👯)做类似的动作。”

　　该人士还表示，目前银行业对于银行卡的办理和使用日趋严格，现在新办卡用户都需要登记各种身份信息，就不存在这些问题。