抽签看事中通支付领年内第三张千万大罚单！支付公司频被罚引关注：从接口管理到交易监控 行业坦言全周期严管控

　　财联社6月4日讯（记者 高萍）近日，中通支付有限公司（简称“中通支付”）因(🔔)10项违法违规行为被合计罚没1894.52万元引发市场关注。这也是今年来支付公司第三张超千万罚单。

　　纵观年内大额罚单，业内人士认为，处罚涉及支付业务全流程的多(📣)项关键环节，从接口管理到交易监控，监管覆盖支付业务全链条，显示(🤺)监管对系统性风险漏洞的零容忍(🌅)态度，机构违规成本持续提高。

抽签看事　　新修订的《反洗钱法》及《非银行支付机构监督管理条例》实施后，合规(😦)要求全(😟)面升(🍗)级，支付机构需在客户身份识别、可疑交易(🍩)监测等环节构建更严密的风控体系。

抽签看事　　一位支付公司内部人士亦对财联社记者直言，日常工作中深刻感受到监管全周期(🤞)管控，对反洗钱、商户真实性、网络安全等领域的检查也更为细致。

抽签看事　　支付公司千万罚单背后：从接口管理到交易监控 对系统性风险漏洞零容忍

　　中国人民银行广西壮族自治区分行5月30日公布的行政处罚决定信息公示表显示，中通支付因10项违法行为类(🍋)型被(🕙)警告、通报批评，罚款834.9万(🥙)元，没收违法所得1059.62万元，罚没金额合计1894.52万元。

抽签看事　　中通支付这一千万罚单在端(🔦)午节后引发广泛关注。据了解，中通支付是中通数科旗下的(🎄)支付平台，2012年获得人民银行颁发的《支付业务许可证(😪)》，2022年成功续展。中通支付2024年12月换证，支付业务许可证有效期至2027年6月26日，目前业务类型为储值账户运营Ⅰ类、储值账户运营Ⅱ类（广西壮族自治区、云南省、广东省）。

　　针对此次罚(🚓)单相关问题，6月3日，财联社记者对中通支付进行了采访，截至发稿，对方未有回复。财联(😊)社记者发现，中通支付是今年支付行业第三家(😹)领千万罚单的支付公司。在此之前，汇聚支(🎗)付因4项违法行为被警告、通报批评，合计被罚没1061.78万元。北京雅酷时空信息交换技术(💝)有限公司在1月也因多项违规行为领到超千万罚单。

抽签看事　　综合来看，三张千万罚单中有两张提及接口管理问题，中通支付被罚涉及未按规定建立网络接口相关制度、未能监测特约商户的(⛳)网络支付接口被转接，北京雅酷时空信息交换技术有限公司被罚涉及支付接口管理不规范。

　　博通咨询首席分析师王蓬博(🤩)对财联社记者表示，未按规定建(📇)立网络接口制度，且未能监测特约商户接口被转接。这直接导致支付通道存在被非法利用的风险，可能引发资金截留或信息泄露。

抽签看事　　“处罚涉及支付业务全流程的多项关键环节，从接口管理到交易监控，监管覆盖支付业务全链条，显示监管对系统性风险漏洞(💡)的零容忍态度，机构违规成本持续提高(🔀)。”王蓬博进而称。

抽签看事　　全周期管控 行业坦言反洗钱、商户真实性等检查尤为细致

　　“在日常经营中，深刻感受到监管的全周期管控。”华南一家支付公司相关人士(🥀)对财联社记者表示。他举例称，央行对反洗钱、商户真实性、网络安全等领域的检查更为细致(🍡)，甚至延伸至 “危(🔈)害网络安全事件未及时上报” 等新型违规行为。

　　财联社记者不完全统计，今年领到罚单的支付公司合计罚没金额已超过9000万元。除了千万罚单，百万罚单亦频现。

抽签看事　　综合今年监管情况，王蓬博认为，一方面罚款金额常显著高于违法所得，显示严监管持续下对合规风险零容忍的态度，也反映出监管科技的升级与全链条监管的(🛩)深化。新修订的《反洗钱法》及《非银行支付机构监督管理条例》实施后，合(🖥)规要求全面升级，支付机构需在客户身份识别、可疑交易监测等环节构建更(😷)严(🔠)密的风控体系。

抽签(🔀)看事　　另一方面则是违规行为类型多样化(👨)，涵盖反洗钱漏洞、(🐳)支付接口管理失(🐬)范、(🧛)交易信息不(🌼)完整等传统领域，也涉及外包服务管理等新兴风险点；三是“双罚制”常态化(🥍)，既处罚机构，也追责高管个人责任，强化了风险管控的(🖥)“人本”导向。

　　“反洗钱与合规审查环节仍(🍋)然是处罚重点，未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额或可疑交易报告，都体现(🕴)出支付机构在客户身份核实、(👳)交易风险把控上的严重(⚪)失职(🙌)。”王蓬博补充道。

抽签看事　　另一位支付公(💩)司内部人士也对财联社记者表示，从今年的罚单来看，被罚支付公司以及被罚金额相较于去年同期而言明显增多，这种强监管态势倒逼企业加速合规体系迭代，如重构商户全生命周期管理流程、引入 AI 风控技术提升交易监测精度。